Un contador de Turlock se declara culpable de un esquema Ponzi; quedó debiendo unos 7.19 millones de dólares a sus inversionistas

TURLOCK, Calif. - Antonio Honorato Silveira, de 50 años y vecino de Turlock, se declaró culpable el lunes 26 de octubre de un cargo de fraude electrónico (wire fraud) por un esquema Ponzi, anunció el fiscal federal Eric Grant.

Silveira trabajaba como preparador de impuestos y contador. Según los documentos de la corte citados por la Fiscalía Federal del Distrito Este de California, cuando el esquema se vino abajo en 2025 les debía a sus inversionistas cerca de 7.19 millones de dólares.

Cómo funcionaba, según la Fiscalía

• A más tardar desde junio de 2011, Silveira empezó a aceptar dinero de sus clientes para invertirlo por ellos en la bolsa de valores.
• Les prometía ganancias anuales de entre 13 y 17 por ciento, y dejaba esas promesas por escrito en pagarés y garantías firmadas.
• Según la Fiscalía, perdía dinero de forma constante con sus inversiones y además usó fondos de los inversionistas para pagar sus propios gastos.
• En 2017 escribió a tres inversionistas que ya no tenía dinero, que todo se había perdido, y se disculpó. Aun así, siguió buscando inversionistas nuevos, de acuerdo con la Fiscalía.
• Entre 2019 y 2025, unos 89 inversionistas le entregaron alrededor de 11.03 millones de dólares. En ese periodo tuvo solo dos años con ganancias y cinco con pérdidas.
• Para tapar las pérdidas, usó unos 3.84 millones de dólares de los propios inversionistas para hacer pagos que presentaba como si fueran ganancias de las inversiones.

La Fiscalía señaló que más de 25 inversionistas sufrieron problemas económicos graves, como la pérdida de ahorros para el retiro o para la universidad, tener que retrasar su jubilación o vender una casa.

Qué sigue

Silveira será sentenciado por el juez federal Dale A. Drozd el 8 de febrero de 2027. El cargo tiene una pena máxima de 20 años de prisión, aunque la Fiscalía aclaró que la sentencia la decidirá el juez tomando en cuenta la ley y las guías federales de sentencia.

El caso lo investigó la división de Investigación Criminal del IRS y lo lleva el fiscal federal adjunto Nicholas M. Fogg.

Qué es un esquema Ponzi

En un esquema Ponzi, el dinero que se paga a los inversionistas como "ganancia" no viene de inversiones reales, sino del dinero de los propios inversionistas o de los que van llegando después. Por eso, tarde o temprano el esquema se derrumba cuando ya no entra suficiente dinero nuevo. Una promesa de ganancias altas y garantizadas, como las que se describen en este caso, es una de las señales de alerta más comunes.

Fuentes: Fiscalía Federal del Distrito Este de California, comunicado del 26 de octubre de 2026; San Joaquin Valley Sun, 26 de octubre de 2026.